根据《全球财富报告》等多家第三方数据报告显示，近几年以来，中国的高净值人口增长率稳步上升，中国富裕人群数量不断增加，投资理财市场需求巨大(2010年中国百万美元资产家庭已达67万户)，在金融机构分业监管，分业经营的形势下，第三方理财作为一种新兴的金融理财服务行业，在境内经过五六年的发展，已逐步形成以信托产品为主，PE、银行理财产品、定向增发、
投连险、公募基金及贵金属等理财产品同时推广的以代理(代销)为主要盈利模式的业务体系。第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险、证券等金融机构，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮助客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括资产状况、投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。
据不完全统计，第三方理财机构占据了美国理财产品市场约70%以上的市场份额，在中国香港地区达到30%左右，而境内市场，第三方理财占据的份额甚至还不到7%，因此发展空间巨大。同时，随着全球经济一体化的深入以及资本的大量流动，境内理财市场的发展变化使得国民的理财观念也随之发生转变，为境内理财市场的旺盛生长培育了肥沃的土壤。
在这样的背景之下，那些为高净值资产客户提供金融服务的第三方理财机构得以空前发展。由于市场需求巨大，前景广阔，准入门槛低，不受现行监管体系监管，每年都有数千家第三方理财机构以投资咨询公司或理财服务中心的实体成立，但由于自身产品信息资源和财富管理能力的局限性，运营管理上的不规范性，自身发展缺乏战略规划等多种因素，每年亦有数千家第三方理财机构逐渐淡出市场竞争。值得一提的是，行业市场的迅猛生长催生了“金字塔”，其中，大唐财富(www.datangwealth.com)凭借雄厚的注册资金规模、股东实力，再加上专业的投研队伍以及具备专业素养的财富管理师团队，成为行业领军企业，形成了为高净值资产客户提供专属性服务的专业第三方理财公司的“标杆”。
行业里所谓的"规模大"的公司，目前在境内不超过十家，而运营成熟、市场活跃度高、具有行业影响力并能够实现盈利的第三方理财机构，不超过五至六家。与其说"大"，不如说大唐财富的注册资金规模、雄厚的股东实力，加上专业的投研队伍以及具备专业素养的财富管理师团队，并能为高净值资产客户提供私享似的专属性服务”。
大唐财富华东区总经理孙煜
第三方理财行业“诸侯群起”
在第三方理财的业态进一步形成的同时，并随着可投资的领域不断扩大，这就要求第三方理财机构具备更专业的、更有管理意识的属性，一些第三方理财机构已经将产品线转向了艺术品、矿业产品等另类投资以及私募股权投资(PE)等全新领域
日前,在国家出台了很多支持信托公司财富中心发展的新政策的背景下，第三方理财机构呈现蓬勃发展的态势。
从大唐财富、诺亚财富等规模较大的第三方理财机构了解到，早期形成的第三方理财机构是在2003年前后，那时居民的投资方向除了证券市场外，更多的是通过银行渠道来购买包括基金、短期理财产品、国债等；例如“七天存款”，在当时就被称为一种理财产品。当种类繁多的理财产品摆在投资者面前的时候，大家更多的是困惑和不解，哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？在客户和金融产品的提供方之间，是否应该有一个独立的第三方机理财机构来代表客户去选择产品并进行投资组合呢？其实在境外，这类机构已经在市场上扮演了一个不可或缺的角色。而在境内还尚处于起步阶段，基于此，有一批金融机构的从业人员希望独立出来，以顾问方式为客户提供第三方理财，以客户的实际需求为根本出发点为客户做理财规划和资产配置，能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。
第三方理财机构的蓬勃发展是从两年前开始的。起初业内普遍认为境内的投资渠道有些单一，除了股票、期货、黄金投资、外汇以外，客户能够进行资产配置的投资领域相对很少。随着境内金融市场监管环境的变化，特别是以房地产信托为代表的信托理财产品蓬勃发展，第三方理财机构随之纷纷介入。直到今年年底，伴随着境内高净值人群的不断增加，境内的第三方的理财公司迅猛发展，这也加剧了行业的竞争，再加上客户的投资意识不断建立、优化，整个第三方理财行业面临着优胜劣汰。
在第三方理财的业态进一步形成的同时，并随着可投资的领域不断扩大，这就要求第三方理财机构具备更专业的、更有管理意识的属性，一些第三方理财机构已经将产品线转向了艺术品、矿业产品等另类投资以及私募股权投资(PE)等全新领域。
