李先生,今年40岁,作为一位年轻有为的企业家,他拥有两个厂房,一家产品经营门店。在经过本次的金融海啸后,他一直担心因为种种无法预料的原因,自己资金可能会亏损或贬值,以至于影响家庭的日常生活。他想寻求一种既可以保全资金的安全,又可以获得稳定回报抵御通货膨胀,还可以确保资金灵活运用的理财方式。
需求分析
李先生是私营企业主,企业的资金和家里的钱一直没有分开,混合使用,如果企业一旦出现困境,家里也会陷入困境,家里的基本生活都会难以保证。所以李先生现在急需的是给自己的家庭生活一个保障,即使企业出现危机,也可以保证家庭生活的正常继续,不会影响家庭的日常开支,而且还可以获得一笔资金帮助企业东山再起。
保险推荐
李先生,40岁,男性,选择购买平安金裕人生两全保险(分红型)基本保额50万元,每年投入488050元,连续投入3年,共计投入1464150元。
李先生的保单利益如下:
一、生存金:60周岁前每满两年固定领取50000元,60周岁以后每满一年固定领取30000元,直至终身。如不领取,可放在保险公司累积生息,到张先生80岁时,累积1965331元;
二、累积红利:每年享受分红,分享平安经营成果。到张先生80岁时,按中等分红水平测算,累积1907060万元;
三、现金价值:到张先生80岁时,合计1411650元;
四、合计生存总利益:到张先生80岁时,按中等分红水平测算,合计生存利益高达5284041元,而他最初的投资仅为1464150元。
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