原创作者：杭州 泰康人寿 丁武燕
被保险人资料：张先生，30岁，负责人，月均收入5000元。【侧重需求：投资理财。年缴保费：20000元。】
保障方案：
客户需求：张先生30岁，上有老下有小，是家中顶梁柱，虽有社保，担心个人及财务风险，特别担心重大疾病，会拖垮家庭，同时也想用稳健的投资储备养老金，还可随时支取以备急用。
在一次的客服回访中，偶尔遇到了张先生夫妇，跟夫人聊起了家常，说现在的人压力大，生活节奏快，家里全靠老公挣钱，婆婆公公年纪又大他那时没有单位也没社保，现在全靠他们，张先生夫妇都有社保，也担心个人及财务风险，特别担心重大疾病会拖垮家庭，同时也想用稳健的投资储备养老金，还可随时支取以备急用。所以他不想成为小孩以后的负担。通过讲解为张先生设计了款有返还快，领取久.变现活、保障全的险种。通过二次交流张先生妻子就为张先生投保财富人生，每年交2万，共交10年，保障到终生。
投保开始就拥有两个账户，一个是财富金账户，另一个是 全能保障账户。10年共计存储了20万，从第二年开始领取贺岁金，如不领取，则进入财富金账户，月复利增值，到以下年龄财富金账户累计情况如下；到45岁时，财富金账户累计196106元可做为责任准备金；60岁时，收益越来越多了。财富金账户累计524506元，可作为养老之用；80岁时财富金账户累计127.0558元。可作为养老保健、医疗之需、呵护你美满的老年生活。80岁后、还可每年领取6212元，长寿到105岁，财富金账户累计高达294.5858元【高档】，全能保障账户在60岁时就有58.09万的身价保障，而且是年年递增.充分抵御通胀。还自带保费豁免功能。【不管投保人意外伤害或伤害身体高残】免交以后续期保费，继续可以享受相关利益。
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