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财富双帐户终身寿险理财计划
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[导读]:李先生是一家广告公司的经理,月收入3800元,有社保,家中有一个上小学的孩子,想通过购买保险来进行理财规划,根据李先生的情况,制定了财富双帐户终身寿险理财计划供其参考。

[摘要]李先生是一家广告公司的经理,月收入3800元,有社保,家中有一个上小学的孩子,想通过购买保险来进行理财规划,根据李先生的情况,制定了财富双帐户终身寿险理财计划供其参考。

原创作者:杭州 阳光人寿 张朝春

被保险人资料:李生生,31岁,广告/媒体,经理,月均收入3800元

侧重需求重大疾病保险 养老金 其他

保障方案:

李先生是我的朋友,今年31岁,目前在广告公司工作,月收入3800元,有社保,有7岁的小孩。我沟通了三次之后他决定参加我们公司这个理财计划:每个月存500元,共存20年,总投入12万元。

项目介绍:

子辈教育基金:52—55岁,每年领取10,000元教育金,共40,000元;

体检基金:51—80岁,每年领取1,000元用于全身体检,共30,000元;

养老基金:从60岁以后每年领取12,000元,70岁以后每年领取24,000元,80岁一次性领取80,000元,共440,000;

健康基金:60岁前,至少80,000元的健康保障基金;60岁至80岁健康保障金至少100,000元;若养老金不领取,则可纳入健康基金来保证随时的重疾风险。

以上总计:47万元

最大特点

一、本金无忧,保证富过三代;

二、复利滚存,累计生息,若一直不领取,可在80岁一次性领取800,000元,同时之后还可每年享受养老基金计划;

三、利益返还大,投资回报比近1比4;

四、获奖状况:上市一个月,即获得“最有市场竞争力”保险产品;

五、分红&生存金收益总和稳定高于银行存款利率。

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