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高收入的理财投资连结保险方案
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[导读]:这是一份制造业高收入家庭投资投连保险的计划书,主要是针对日后生活的保障养老金等,还有一些疾病和子女的教育金,年缴费一万。

原创作者:广东 广州 平安人寿 刘华军

【摘要】这是一份制造业高收入家庭投资投连保险的计划书,主要是针对日后生活的保障养老金等,还有一些疾病和子女的教育金,年缴费一万。

被保险人资料:陈先生,35岁,制造业,企业主,月均收入80000元 【侧重需求:重大疾病保险 养老金 子女教育金 其他】

保障方案:

陈先生是我的好朋友,年龄35.经营一个小企业,有车有楼,年收入100万左右.本人有社会保障。结婚5年多,妻子是公务员,有社会养老和医疗.女儿3岁,在上幼儿园。还有一个60多岁的母亲.这是他的基本家庭情况.

一、分析: 首先,夫妻都有社会保障,收入水平也很高,好像不需要什么保障了,经和他做需求分析,还基于陈生的生意也存在风险,要做多种配置来投资,才能的效分散风险,另外一家人都没有重大疾病险和意外险,小孩的教育基金也没有准备好,所以,他一家的保险要做综合搭配.

二、保障内容:

首先,夫妻最担心的是重大疾病,二是女儿的医疗和教育,三是要做分散投资.四是陈先生平时要开车,所以意外保障需要多一点.     

三、产品组合:

1.陈生的女儿:平安金太阳卡,最高住院费用10万/年,门诊3000/年.

2.陈生本人:平安聚富年年投资连结20万寿险+20万重疾+20万意外+2万意外门诊 .另为保证小孩教育和自己养老补充,每年追加2万在投资账户上.

3.妻子:平安智盈人生万能险20万寿险+15万重疾+20万意外伤害

三、特色分析:

像陈生这种家庭,注重的是身体健康和投资收益,还有晚年的养老。夫妻两人投入到保障上的钱不到家庭收入的2%,但能给一家人都带来保障,带走担忧!如果想追求更高的投资回报,视生意情况每年追加一些,那么小孩子教育和夫妻养老就更加丰厚了。

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