[摘要]裴女士(投保人),44岁,中信证券企业经济规划师,月收入2万元。崔小姐(被保险人),17岁,上海交大学生。早在保险刚刚进入中国时她们就缴纳了十多万的保险费,而且女儿所有的险种——重大疾病、医疗、意外基本一应俱全,这次只是想买养老。随之我打了计划书,其中两份一份富贵人生——投连险,保额10万。
原创作者:青岛 平安人寿 张允
被保险人资料:17岁大学生[侧重需求:养老金 ]
保障方案:
一份世纪赢家——理财险,保额10万(客户要求加我们针对养老之目的)
特色分析:
1.产品缴费期相对较短,缴费灵活。
2.保额相对较低,可以尽量减少成本扣除。但保额可调
3.理财功能强大,针对性较高。但类似活期存折,支取容易,可追加
4.初始成本低,最快的返还。