客户资料:安宝宝3岁儿童月均收入:0
年交保费:15795.00交费年限:15年
主要产品一:
附加世纪赢家重大疾病
主要产品二:
主要产品三:
客户信息及需求:
35岁的安先生,孩子3岁,工作稳定,家庭收入可观,有20%的资金在股市,50%的资金在投资合作生意10%银行存款流动现金之用,15%为自己和爱人办了50万保额的商业人寿保险,单位有医保,有养老保障
他的愿望:
股票和生意上的收入虽然预期很高,但正经历的全球经济危机,股票和生意上的收入只是略有盈利,不够稳定。现在孩子只有3岁安先生身上的担子明显感到重了,孩子的抚育需要大量现金,还有未来的教育费用。随着孩子的长大,自己老年储备金,实现老年高品质的生活
每月为孩子支出1317元教育金,不会影响安先生的生意和生活,每年约存1.6万元,连存15年,共支出24万
1)、孩子即可拥有9万元的身价,保额每年递增!当孩子18岁时已有40万的身价!
2)、4万的重疾保障
3)、每年有10000元意外医疗限额
4)、住院每天有50元营养费用,疾病住院3天后开始计算。
三年后共交费4.7万,保险账户里也有4.7万保本了,孩子18岁时可以取出10万作为教育费用,账户里还有24万的本金,以后每年可以取出15000元作为孩子的生活费,也可以用做安先生的养老补充,使安先生的资产稳定增值
一种费用,多种功能:
教育金=孩子的教育金
父母的养老金
孩子的养老金
孩子的保障金
孙子的抚养金