客户资料：张小朋友，10岁，小学生，月均收入0元

　　年缴保费：100000元

　　客户需求：客户的家庭目前处于较成熟稳定期，父母是私营企业主，有自己的生意，母亲的保险意识较强，家庭的保障较全面，父亲有重大疾病保障，意外保障，母亲有重疾保障，意外，医疗保障，儿子有少儿保险，教育保险，妈妈本人有较强的理财意识，买有银行的短期的理财产品，现在银行理财产品到期，想购买保险理财，可以保费豁免，保值增值。

　　客户是我10多年没见面的初中同学，今年过年的时候，有缘遇到了，真是太高兴了，我们见了好几次面，知道她目前的状况，这十几年的变化太快了，自己开了厂，有了一个儿子在读小学，自己平常也忙，喜欢理财，这次买的理财到期，我就向她推荐了我们泰康的财富赢家，投保了是她自己，被保险人是儿子，这样的话，自己可以随时控制这些钱，（她的手头有几份别的保险公司的计划书，但一直感到不满意，没有最终购买）每年交10万，交五年，可以年年有返还，二个帐户，三次增值，10元开个万能帐户，月复利，日计息，进行财富的累积。

　　60周岁前每年领取贺岁金：15560元（一直到60岁），就是按照保额的10%每年领取到60岁。

　　60周岁后每年领取养老金：31120元（一直到终身），就是按照保额的20%每年领到一直到终身。

　　在缴费期间，每满5年领取特别奖金50000元，这是按照所交保费的50%领取。

　　在缴费期间，每年可领取持续奖金2000元，这是按照所交保费的2%领取。

　　还有公司每年的分红（70%分配客户）还有特加红利，在2008年，2010年都已经分配过了，泰康是一家连续14年来，没有一笔呆，坏帐的保险公司，且连续9年在整个亚洲保险行业市场盈利能力一直保持第一，是理赔最迅速的保险公司，有AAA－级信用等级的保险公司，美国高盛集团参股的保险公司，建设养老社区，实现从摇篮到天堂的保险保障的保险公司。我的同学看了我给她设计的计划书，就签好了电子投保确认书，7天内就办好了所有的手续，保单承保成功。95522做了回访，回复了保险行业协会统一发的保险服务监督卡，我的同学觉的我们的办事效率非常高，产品也是符合她的需要的，很开心，还要帮我做转介绍。

　　我的客户就是这样一个一个的积累起来的，真心感谢我的客户对我工作的支持！我会一如既往的提供客户的实际需要的保险产品，想客户所想，急客户所急，当好客户的理财规划师，一生的朋友。

　　作者：屠爱萍，泰康人寿

　　案例参考

　　十万的财富赢家带给小康家庭的理财保障！