客户资料:龙先生,35岁,工程师,月均收入10000元
年缴保费:50806元
客户需求:0岁孩子的未来教育金、创业金、婚嫁金的提早规划,及家庭的稳健理财。
客户资料:龙先生,35岁,工程师,月均收入10000元,每年奖金6万
侧重需求:对每年的奖金进行稳健的投资
年缴保费:50806元
龙先生是我先生的好友,保险意识很好,很早就买了保障型保险,前年车子、房子贷款已经还清,由于工作忙,去年的奖金就放到银行里,众所周知一年期利率跑不过CPI。迫切需要一个安全稳健的理财渠道,以及为0岁的儿子未来教育、创业、婚嫁提早规划。
一、保障内容:
考虑到他的儿子现在还小,还没有购买保险,主要考虑意外、医疗、重疾、未来教育、婚嫁问题,趁现在年轻,需要提早规划。
二、产品组合:
1、宝宝安康
2、鸿鑫人生两全保险(分红型)
3、附加安心住院费用医疗保险
三、特色分析
1、先上医疗险种是硬道理;
2、宝宝安康——少儿专属重疾险
3、鸿鑫人生,一张保单,三代受益,解决孩子未来教育、婚嫁;补充自己未来的养老,甚至孙子将来的教育。
4、在拥有保障的同时也兼顾理财;
在我详细和他说明了上述计划后,他二话没说马上签了保单,能够帮他解决问题,我真的非常开心。
作者:刘春丽,太平洋人寿
案例参考
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