网友资料:
郝先生33岁,家住北京,是一名导游,计划55岁退休。其爱人31岁,待业。儿子5岁,明年上小学。
家庭收入:郝先生工资年收入35万,房屋租金月收入5300元。
家庭支出:幼儿园每月2000元,母子两人每月生活费2000元,每年汽车支出16000元,两套房子物业和暖气费用16000元,通讯费用没月350元,每月外出吃饭600元,一些其他杂费500元,商业保险费用年交5万。
家庭负债:房贷34万。
家庭资产:存款6万活期,6万7日通知存款,股票25万,1万基金(不是定投),一套房产市值350万,另外一套市值300万,和朋友一起投资一个旅行社,投资60万。
家庭保险:都有社保。商保:郝先生:重疾40万,寿险30万,还有意外险。夫人:重疾30万,养老,每年交1万,交5年。今天刚买,还有意外险。儿子:重疾10万,学平险,和重疾分红险。
理财目标:
1、初步构想,欲让孩子出国留学
2、2年后购20多万的汽车
3、不考虑女主人上班的情况,完成家庭的理财目标,同时,规划未来的养老。
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