王先生今年45岁,某公司副总,夫妻二人有一个14岁的女孩,目前正在读初中。家庭月收入25000元左右。夫妻二人收入较为稳定,有一套自住房产。夫妻二人均有
社保,尚未购买过商业保险。
因为王先生夫妻两人一定的投资理财意识,于是想让金融界保险为其做一份养老规划和意外规划。
案例分析:
投保对象: 45 岁,男 有无社保: 有
家庭月收入: 25000元 家庭月支出: 7500元
有无 贷款: 无 未来五年计划: 小孩上学
家庭情况: 三口之家,需要赡养老人
理财建议:
金融界保险精算师指出:从该家庭财务状况上看,王先生家庭收入较为稳定,孩子尚小,家庭目前没有大项支出,具有购买商业保险的能力。按照标准普尔家庭资产分配原则,保费支出为家庭年收入的20%为宜。所以,王先生的家庭年缴保费额度可以在3万至5万元之间。
考虑到王先生为
家庭支柱,首先,金融界保险精算师为其量身定做了一项养老的保险计划。每年缴23390元,分10年交清。