家庭简介
○刘先生职业:某电器公司的销售部经理月收入18000元
○刘太太职业:公司文员月收入4000元
○女儿:14岁,正在念初中
资产现状
家庭共有现金22万元,股票资产24.25万元,基金20万元,定期存款5万元,并购买了一份30万元的银行理财产品。有一套80万元的两房正在给父母居住,还有一套250万元的自住房。一辆28万元的私家车,每月费用在3000元左右。日常开销大约为3500元,女儿的教育经费为1500元,自住的三房每月需要还贷9000元。每月保险支出3300元。
理财目标
1、希望能够将自己原先15年的110万元房贷在10年内还清,但是基于目前证券市场的投资机会,所以没有用现金去归还银行的贷款。
2、希望能够在高中阶段送女儿出国留学。
3、希望能够有收益为3%左右的银行理财产品满足其资产保值增值的需求。
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