戴先生今年42岁，是某外企的高管，并拥有一个幸福美满的三口之家。
高收入高结余生活无忧
戴先生每月的收入7万元，相当可观。太太是全职太太，两人有一个十岁的儿子。每月收入方面，还有一套房屋用于出租，租金9000元。支出上，宝马7系和奥迪A4作为他自己和太太的代步工具，在油费、停车费、汽车保养上的花销比较高，加之日常生活的开销，每月生活花费共2万元左右。算下来，每月一共可以结余5.9万元。
年终奖方面，戴先生有16万元，他为自己和家人投保了人身保险，每年保费2万元。
“我平时工作很忙，也很少有机会陪家人，所以我尽量一年一家人出门旅行一到两次。”戴先生说，旅行的花销是他最乐意的支出，家庭的幸福给疲于奔波的他最好的放松。另外，每年有比较集中的服装添置时间，两者相加的花销在5万元。一年下来年度性结余可以达到9万元。
家庭资产丰厚
戴先生一家的资产相当丰厚。房产就有2套，一套价值500万元，用于自住，另一套价值300万元，目前出租。
对于投资的那套房产，戴先生坦言是给儿子准备的。不过若干年后，儿子是否需要保留这套房产，则可以由他自己决定。所以戴先生对房产的价值几许并不是很看重，毕竟从一定意义上说也算是自用房。
家庭活期及现金储备有50万元，定期存款500万元，数额较大。戴先生对投资类产品不是很了解，目前只是投资了150万元在基金，对国债和股票则没有任何投入，这也与他工作繁忙、无暇顾及有关。
戴先生自己投保的人身保险的保额是100万元，主要投保了人寿保险和人身意外险。太太和孩子目前还没有任何保险。
两辆自用家庭汽车价值100万元。戴先生家庭没有任何负债、房屋贷款。即便不考虑每年缴费的寿险保单中已经累积的现金价值，两人目前资产也达到了1600万元。
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