投资运营流程
受托人将企业年金基金投资额度分配指令通知托管人和投资管理人;
托管人对收到受托人的投资额度分配指令审核无误后,将受托财产托管专户资金相应划入不同的委托投资托管专户,并将资金到账情况通知受托人和投资管理人;
投资管理人进行投资交易,并将交易席位及时通知托管人和受托人;
托管人每日对企业年金基金财产进行估值,复核、审查投资管理人计算的投资组合财产净值,并在定价日将企业年金基金和投资组合财产净值、单位净值或净值增长率发送受托人和账户管理人;账户管理人进行企业年金基金收益分配。
待遇支付流程
企业职工发生退休、离职、死亡、出国定居等情况时,根据有关合同规定企业向受托人提交申请材料,账户管理人计算个人账户权益;受托人确认后,向托管银行发送待遇支付指令,并通知账户管理人办理相关销户手续;托管银行根据待遇支付指令划转资金。
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