法宝之一——计划性

　　我们每个人做任何工作都必须有计划、有目标，这样才能有条不紊地做好预先想完成的各项工作。只有有计划性地去拜访、去展业、去促成、去签单，你的寿险营销工作才能卓有成效，永续经营才不是一句空话。

　　中国人寿江苏省分公司昆山支公司有一位以“挑战108”而闻名全国的“女强人”许秋芬，当初为了完成“挑战108”这一计划，她对每天、每周、每月都设计了详细而周密的计划。比如：她在每天夜里总是编排好次日展业的计划，这计划包括早晨起床后先做什么后做什么，上午什么时间到哪里拜访哪几位保户、行程的路线怎么走，下午去拜访哪几位保户、走什么路线，以及晚上去什么地方寻觅保户等等一系列计划，然后再一一按计划实施，从而达到一步一个脚印地去完成“挑战108”的总计划。许秋芬的辉煌业绩告诉我们：“计划性，是我们走向成功的前提和法宝。”

　　法宝之二——准确性

　　准确性是做好各项工作的前提，我们寿险营销员同样应该具备准确性。譬如：我们在为保户设计保险建议书时，应该依照保户的需求、保户的家庭经济情况、年龄性别以及缴费年限等等，来为保户设计好保险建议书，准确地告知其缴费标准和该享受的保险责任、保险金额、领取年金、生存金等等，如果你马马虎虎，一会儿这里计算错了，一会儿那里计算错了，保户就会认为你这位业务员不称职，做事草率不认真，他是决不会在你这儿投保的；反之，你做事干净利落、计算的数据和设计的保险计划书准确无误，保户就会认为你这位业务员素质高、可靠性强，自然而然地就会很乐意在你这儿购买保险了。考试大收集

　　法宝之三——时效性

　　我们寿险业务员都知道保单具有时效性(即保单生效日)。保单什么时候生效，能否生效，对保户来说事关重大。这就要求我们业务员在做保险时要注意其时效性。比如：中国人寿保险公司的“吉祥卡”、“全家福(B)”这类卡折式短险产品，往往是今天购买到次日零时起生效。如果我们业务员在帮助保户购买时，因为种种原因而延误购买，偏偏在此期间保户又出了意外，这就不但会给自己及保户带来不必要的麻烦，而且会损害公司的信誉与形象。所以我们寿险业务员在展业时无论长效险还是短效险，一旦收到保户的保费要及时交到公司办理投保手续，切莫因种种原因而延误投保，确保保险责任以最快速度生效，从而体现出保险的时效性。