应该说这一单对我来说是比较有意义的一单。
这半年多来通过在网上不断的学习，对保险规划理念、缺口分析都有所收获，希望学到的这些能有所用。最近应用所学谈了两个客户，都非常认可这一规划理念，但是其中一位因为身体原因现在不能承保。这一单顺利签约，算是对近期学习的一个实际应用和对自己的一个小小鼓励吧，虽然最后实际签单保额和规划保额有出入，但是主要是客户规避体检需要，而不是保额失误。
和客户第一次接触是在9.3号，客户已过而立之年，幸福的三口之家。客户自己目前只拥有一份养老险，先生自己倒是有点保障，但是额度均不够（事后了解多是人情单），希望给自己补充点健康险。
通过聊天发现客户对保险知识还是不够熟悉，于是前期大部分交流基本上都是在保险答疑中度过，并且对客户家庭现在已有保单全部整理，经过整理发现客户的已有保单在其家庭保障方面是杯水车薪。为了给客户规划合适的保障，希望能详细了解下客户的家庭财务情况，客户很配合，填写了详细的资料。经过财务分析，为客户指出家庭保障缺口如下图：
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