平安企业年金案例分享

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[导读]：对于中小型企业，平安年金集合计划可以帮助单个企业分散投资风险，是比较合适的企业年金受托管理模式；平安年金单一计划可以量身定制专属的企业年金计划，更适合于员工人数大于2000的大型企业。在长期的运作中，平安企业年金已经积累了丰富的年金运作经验。

　　案例一：

　　该年金计划成立于2006年9月15日，属于运作时间较长的年金投资集合计划。

　　该年金基金投资组合为稳健增长投资组合，资产投资范围为权益类资产0-20%，固定收益类产品20-50%，货币市场工具30-80%。

　　2009年上半年股票市场连续7个月的上涨给股票型基金带来了可观的正收益，但8月份股票市场的大幅回调超过20％，导致股票型基金净值缩水严重，对组合短期业绩造成一定的冲击。本组合在8月上旬对股票型基金进行了较大幅度的减持，较大程度地规避了8月份的股市大跌风险。为了尽量保住上半年的果实，减小业绩短期波动风险，8月下旬继续降低了股票基金的仓位，把股票基金的仓位暂时控制在5％以内的水平。同时，我们对组合中的债券基金也进行了较大幅度的减持，仓位从7月31日的35～40％水平降低到9月底的22％水平。品种结构上，全部赎回了可以直接从二级市场买进股票和转债的基金，配置了可以申购新股的债券基金，把组合中的风险资产控制在比较低的范围内。

　　截至2009年9月30日，该年金投资组合的累计投资收益率为40.92%，超越业绩基准2296BP，资产规模接近5亿。

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