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保险专家1对1条款解读
[摘要]顾先生满脸幸福的模样出现在家乐福我们的咨询岗。“明天我就要做爸爸了,想了解保险公司有哪些教育金的计划,一年5000元左右的”。两周过后的端午假期,我们拜访了这个充满了喜悦的家庭。基于对客户的基本信息相对了解不深以及尊重客户的主观需求,提出了教育金方案以供参考。
原创作者:苏州 平安人寿 陈培心
被保险人资料:0岁宝宝[侧重需求:子女教育金 ]
保障方案:
每期缴费12000元:
一.缴费期间灵活自由,只要账户现金价值足以支付保障成本费用,不会因为缓缴保费而丧失保障保险利益
二.按月分配结算利息复利增值,可依需要自由支取,以多年账户经验证明都高于一般储蓄理财收益
三.保障成本费用极低,保单的运营初始费用也很低廉,整份保单的资金变现效率极强
四.作为教育金规划,效率会表现得比较优势
五.如有需要,还可在某年添加多项附加医疗及意外保障,只需扣除一些保障成本费用,不用另缴额外保险费
六.儿子成年后,可增加保险金额,适应不同人生阶段的风险转嫁,发挥保险保障功能