[摘要]顾先生满脸幸福的模样出现在家乐福我们的咨询岗。“明天我就要做爸爸了，想了解保险公司有哪些教育金的计划，一年5000元左右的”。两周过后的端午假期，我们拜访了这个充满了喜悦的家庭。基于对客户的基本信息相对了解不深以及尊重客户的主观需求，提出了教育金方案以供参考。
原创作者：苏州 平安人寿 陈培心
被保险人资料：0岁宝宝[侧重需求：子女教育金 ]
保障方案：
固定缴费金额(5000元上下)，固定缴费期间(20年)：
一.固定期间返还一笔固定金额：可选两年或三年
二.每年或有不确定的保单分红利益：以保险公司的投资能力与经济环境评定
三.前两项的资金可以留置在保险公司，并可获得每年复利的增值
四.累积到儿子需要使用教育金时再办理部分领取，如有不足还可由现金价值中贷款或部分解约
五.尔后保单继续分配各项利益，可供顾先生补充养老或其他资金需求
六.保单提供宝宝一定金额的终身保障。
