客户资料：王小朋友，1岁，幼儿，月均收入0元
年缴保费：6000元
客户需求：王先生，工厂高管，月收入15000元。不久前，王先生喜得贵子，父母深得欢心，爷爷奶奶更是宠爱有加。于是爷爷就琢磨着要给这爱孙准备一些钱，供他上学用，。王先生夫妻就想着把钱存到一个即对孩子有保障，又可以给孩子诸蓄起一笔钱供他上学，创业等，以便减轻自己在经济上的压力。
王先生喜得贵子，大家都为他祝贺！身边的朋友大都身为人父，座在一起就是讨论着孩子的学业和未来，都说小孩子的费用多大，多大，用要好的，玩要好的，幼儿园要好，还要给他上什么课外班，都恨不得自己会印钱，更恨不得把自己的一切一切都能给孩子留着，让他健康、幸福的成长！
由于朋友关系认识王先生，知道王有这方面的烦恼，所以就向他阐述了平安世纪天使少儿两全保险（分红型）这款少儿理财计划。再给他做了份详细的计划书，如下：
一、产品说明
平安世纪天使两全保险（分红型），这款少儿险是针对家长为孩子准备：教育金、婚嫁金、创业金、养老金而分红型理财产品。
产品利益：王小朋友，每三年可获得保额12%的返还金，终身可领；还可亨受分红，累积生息（利息为复利）
累积教育金：0岁－22岁以中档红利计算大概5－6万左右（因为分红是不确定的，所以这里的数值不代表实际的收益）
婚嫁金：22岁－26岁以中档红利计算大概8－10万左右（因为分红是不确定的，所以这里的数值不代表实际的收益）
创业金：26岁－30岁以中档红利计算大概12－15万左右（因为分红是不确定的，所以这里的数值不代表实际的收益）
养老金：50岁－65岁以中档红利计算大概60万以上（因为分红是不确定的，所以这里的数值不代表实际的收益）
除了主险外再附加意外医疗，附加健亨、附加世纪天使重疾提前给付、附加世纪天使豁免
这样就全面的为宝宝做了即有人身保障又理财保险计划了。
