原创作者:福建 福州 信诚人寿 杨罗发
[摘要]张先生,某企业销售人员30岁,月收入4500元,妻子林女士某大厦内勤31岁 月收入2500元。在这为他设计的是信诚丰盈终身(分红型)计划。
客户资料:张先生,30岁,设计人员,月均收入4500元
分析现状:
一、被保险人:张先生 某企业销售人员30岁 月收入4500元 妻子林女士某大厦内勤31岁 月收入2500元。 双方均有社保三险一金。龙先生单位有商业保险意外伤害8万,意外医疗1万。一儿子2岁 ,有社保医疗。有住房,有车 无贷款。双方老人有退休金无需赡养费用。无遗传病史 身体健康 工作稳定。近期内无较大支出。有股票投资项目。
二、分析:首先,有社保,可以解决一般疾病的医疗问题,但重疾病医疗费用缺口较大,重疾的保障是必选部分;
其次,很多意外事故是社保责任之外,意外保险也是必选部分;
再次,小孩年龄尚小,是家庭责任期,必须增加较高额的定期寿险。
经仔细交流后给龙先生的计划:
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