原创作者: 北京 平安人寿 鼓楼营业区 白雪
[摘要] 31岁的陈女士是一名贸易物流的经理,月均收入7000元。已经购买了社会养老保险,由于平时的消费过高,所以基本上每月下来所剩无几,而她又没有打理金融产品的经验,就想通过购买保险来提升自己的晚年生活品质。
被保险人资料: 陈女士,31岁,贸易/物流,经理,月均收入7000元 [ 侧重需求:养老金 ]
保障方案:
在一次我给客户送保单的时候,认识了客户的同事陈女士Shirley,她是公司的人事部经理,她打扮的很有型,
周末闲暇之余,我们一同购物了几次,当然,其中也聊到了保险的事情。通过交谈了解到,陈女士因为在外企的环境下,
同事间总是互相吸取最IN的时尚装备信息,现代化的都市生活,无时不刻都充满了诱惑和新鲜感,时尚、
娱乐、旅游、朋友 聚会……所以基本上每月下来所剩无几,而自己又没有打理金融产品的经验,工作几年下来那几万块钱存款在通货膨胀的侵蚀下在不断的缩水,
所以很希望通过保险来规避通货膨胀并且带来稳定而长期的收益,通过这种强制储蓄的方式,在社保养老的基础上提升自己的老年生活品质。
客户背景资料:
陈女士:31岁,公司人事部经理,丁克一族,不打算要孩子。
陈女士的老公:35岁,公司经理。
家庭保障情况:
陈女士:1.五险一金,医疗报销100%
2.商业保险大病保障10万保额
3.意外伤害保险10万保额
老公:1.有五险一金,医疗费用100%报销。2.大病保障20万元,意外保障20万元
评价:家庭基本保障已基本齐备。
资金配置情况:家庭银行活期存款15万元,没有车贷、房贷。
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