未来，理财规划师是跨行业的，不仅仅局限于保险行业，还可以服务于金融机构，如商业银行、第三方理财公司等，从业人员必须对整个金融行业有一个全面的了解，与客户从证券的资产配置、银行的存款、债券等各个角度交流。
保险业进入深水区
某保险公司的高级理财规划师杨经理介绍，“从目前的保险行业来看，保险在我国已经慢慢进入深水区，前期对一些易做的客户，已经进行一个深层的挖掘。而现在，由于互联网的开放，客户对保险的选择更加趋于理性，所以在未来的过程中，业务员团队素质的提高是势在必行的。同时，在这个过程当中，客户接触保险的渠道变宽，在了解一个保险之前客户可能通过网络媒体、电视媒体和平面媒体会进行一个前期认识或者做一个相应的查询。所以，业务员在给客户介绍时，如何从众多的从业人员中脱颖而出，就必须体现出业务员的专业。从目前的角度来看，理财规划师的资格认证会让你在保险行业做得更长久、更好，未来是非常有前景的。”
理财规划师是根据国家人力资源和社会保障部《理财规划师国家职业标准》规定，是指为客户提供全面理财规划专业人士的统称（简称ChFP），运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。目前主要服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。理财规划师的资格认证是直接面向我国理财规划专业人员颁发的国家级资格证书，全国通用，国际互换互认。目前，助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）在金融行业已不“新鲜”，而高级理财规划师（国家职业资格一级）在行业中还占少数。而在今年，经国家人力资源和社会保障部批准，我省5月开展首期高级理财规划师国家职业资格认证试验性培训鉴定工作。
据记者了解，高级理财规划师在我省的金融行业中占比相对比较少，尤其是高级理财规划师在保险行业中仅局限于一些在业务上的绩优人员。目前，在我省的高级理财规划师的培训都是由公司牵头集中培训。（来源：网易新闻）
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