投保知识手册 | 分红险 | 万能险 | 投资连结险 | 理财百科 | 产品 | 案例 | 问吧
向日葵保险网 > 理财险频道 > 专家教你买保险 > 正文
看似充足的家庭该如何理财保障家庭
向日葵保险网
[导读]:蒋女士,37岁,理财规划师;先生,38岁,合资企业中层管理干部。双方月收入稳定,家庭年总收入50万元。孩子今年4岁,双方父母需赡养,是典型的421家庭结构。无负债,已买了理财保险,还需要什么呢?

  客户资料

  蒋女士,37岁,理财规划师;先生,38岁,合资企业中层管理干部。双方月收入稳定,家庭年总收入50万元。孩子今年4岁,双方父母需赡养,是典型的421家庭结构。无负债。

  目前,蒋女士与先生除公司提供的社保外,还为自己和先生分别购买了终身寿险万能保险;为宝宝购买了储蓄型保险以及终身年金保险;为父母购买了100万元的高端医疗。

  蒋女士投资包括固定收益类信托150万元、17万元债劵型基金、12万元货币型基金,并预留银行储蓄3万元作为应急金。拥有自住房一套,并已购买房屋保险,有家用轿车2部,均是全险并增加了涉水险。

  理财目标

  蒋女士希望在孩子大学毕业后财务自由退休;时机合适时购置一套200平方米的大房子;每年和家人至少国外旅游一次,国内旅游2—3次;女儿18岁去海外留学;双方父母享受品质医疗安度晚年;先生退休后两人一起到世界各地旅游。

  财务分析

  在为实现这些目标努力的过程中,将来蒋女士父母的健康问题有可能产生的大额费用;她和先生因发生意外或重大疾病造成收入减少或中断对生活的影响;收入减少或中断会直接影响父母的赡养与子女的抚养。

分享到:

关注向日葵微信号
 

   用微信“扫一扫”,精彩内容随时看