个案解析
家庭基本状况：私企老板陈先生，35岁，台湾人。其太太文小姐，32岁，大陆居民，户口未迁入台湾。夫妻育有1女，今年8岁，在保险公司购买有少儿健康保险。陈先生在大陆开办企业，其太太在公司任财务总监一职。家庭整体年净收入200万元。现夫妻双方总资产1200万元，其中陈先生800万元，文小姐400万元。因陈先生公司事务繁忙，银行业务均由文小姐办理。
家庭理财目标：
1、为女儿准备教育金；2、家庭资产的保值增值；3、两人的退休养老规划（长期）
专家点评
松岗支行理财客户经理林挥钧
财务状况分析：
文小姐家庭财务状况良好。房产、汽车均为一次性付清，家庭基本没有负债。先生所经营企业稳定，受全球经济衰退影响不大。因陈先生是台湾居民，故夫妻双方投资心态以保守为主。
理财建议：
1、客群规划：建议文小姐把陈先生账户大部分资金转入文小姐账户，为文小姐申请招行私人银行服务。私人银行是招行最高端客户服务体系，能享受私人医疗，全球最安全保险箱，奢侈品鉴赏，全球贵宾登机等一系列服务。由原来的网点单个理财经理服务转变为现在的私人银行整个理财团队服务的模式。
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