客户资料：李先生，30岁，医生，月均收入10000元

　　理财账户自主灵活

　　平安为“聚富年年”客户提供了“平安货币投资账户”、“平安发展投资账户”、“平安基金投资账户”、“平安精选权益投资账户”四个投资账户，根据风险和投资渠道的不同，“货币投资账户”属稳健安全型，“发展投资账户”属稳健平衡型，“基金投资账户”和“精选权益投资账户”属积极进取型。客户可以根据自己的投资取向、财务状况和风险承受能力，投资一个或多个投资账户，也可根据账户表现和自身需要，调整各账户间的分配比例或在账户间自由转换，享受平安专业的理财服务，实现长期投资，积累财富的目标。客户还可申请追加保费或部分领取，投资更加灵活自如。

　　投资管理稳健可靠

　　“聚富年年”投资账户由经验丰富的专业投资团队精心打理，同时集合资金的规模优势、投资的渠道优势，有效控制投资风险，实现长期的理财目标。

　　“平安聚富年年”倡导长期稳健的投资理念，鼓励客户树立正确的投资观，特设持续交费奖励：如果客户在保单生效日起三年内，每年均按期支付期交保费，自第4保单年度起，当客户按期支付期交保费时，平安人寿将额外分配2%当期应交期交保费，作为持续交费特别奖励。李源祥称：“短视的投机心理意味着更大的投资风险。对于理财而言，时间为王，投资是越早开始越好。”

　　“作为国内最大的机构投资者之一，平安具有庞大的集团资源及综合金融平台支持。”李源祥表示：“担任‘聚富年年'账户投资管理任务的平安资产管理公司，在投资、人才、平台、管理经验、风险控制等方面具备相当的竞争力，是客户的信心保障。”

　　客户可以通过《中国证券报》或平安电话中心(95511)、电子商务网站(www.pingan.com)、保险顾问、分支机构客户服务中心了解投资单位价格，公司每年定期公布投资账户中期报告和年度报告，还将为客户提供个人保单年度报告，让客户了解更加详细的信息。

　　终身保障从容规划

　　在产品设计方面，“聚富年年”还照顾到了客户对理财和保险的双重需求。客户可选择搭配附加险，享受终身寿险和健康险双重保障，多种重大疾病(女性30种，男性28种)提前给付，同时客户可以自主选择和变更主附险的保额，以满足不同人生阶段对保险保障的不同需求。

　　交费方面，自第二个保单年度起，如果客户暂时无法支付期交保险费，只要当时的投资单位价值总额足以支付保障成本，客户可以缓交保险费，并继续享受保险保障。保险金领取时，客户可选择一次性领取或转换为年金领取两种方式。