投连险作为新型的终身寿险产品,集投资与保障于一身。其收益表现与股票市场密切相关。
华宝证券发布的投连险月报显示,179个账户中只有75个账户取得正收益。以公布数据来看,过去的7个月里,有5个月投连险表现为负。
其中,激进型账户总体表现优于指数型,7月投连险账户平均收益仅为-0.24%,上半年各类投连险账户平均累计回报率从高到低分别为:货币型(1.37%)、全债型(0.37%)、增强债券型(-0.51%)、指数型(-2.46%)、混合保守型(-2.58%)、混合激进型(-4.7%)、激进型(-5.92%)。
四成账户正收益:平均表现不及上月
投连险投资股票市场、债券市场等,基金也是如此。普通股票型基金平均收益为1.87%,被动指数型基金平均收益为-0.67%,债券型基金平均收益-0.85%,混合型基金平均收益1.78%,货币型基金平均收益为0.33%。这其中被动指数型基金表现较差,与大盘走势相关。
从投连险具体账户层面看,排在榜首的为“国寿进取股票型”(3.42%),其次为“海康积极型”(2.84%)和“招商信诺和谐B型”(2.68%),排名靠后的有“太平精选平衡型”(-4.19%)、“海康稳健型”(-4.08%)和“太平均衡收益型”(-3.48%)。
国寿进取股票型在上月表现垫底,本月表现居首。可见该账户投资风格较为激进,波动幅度较大。从最近几个月的数据可见,投资账户风险和收益的匹配较为清晰,而且激进型和混合激进型的回报差异化最大,直接受投资管理水平影响。
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