去年以来，不断有媒体曝出深圳人掷重金在香港买保险，保额高、费率低、收益高、服务全等优点甚至使内地人赴港买保险成为一种潮流。但是，业内人士提醒，在享受高回报的同时也要考虑到理赔认定标准差异、保单发生纠纷带来的维权成本，以及汇率等风险，而且，一旦在港投保的保险公司破产，投保人可能将“血本无归”。
赴港买保险渐成潮流
来自香港的Tony去年年底为了女友来到杭州工作，并且计划在杭州定居。在决定定居杭州后，Tony计划在杭州购买一份保险，然而令他疑惑的是，自己身边却有几个同事不远千里跑去香港买保险，并且自己也被劝说不要在杭州买保险。
究其缘由，还是人们看中了香港保险的低费率高收益。据了解，在香港购买人寿险附加重大疾病险，费率一般仅为内地的1/2甚至1/3。而且，香港的重大疾病险包括除皮肤癌外的38种疾病，而内地最多的险种也仅包括32种。
在储蓄型寿险方面，香港保险的回报率大多在5%—10%之间，加上每年的现金红利或基金结余，最高甚至可达30%，而内地市场上，寿险产品回报率基本保持在2%—2.5%左右。
港币贬值4年已吞噬16.5%分红
然而，内地人在香港买保险是不是真的“保险”呢？信诚人寿浙江省分公司理财师姜春晖指出，虽然香港保险相比内地保险具有收益水平高、产品利益设置完备、保险体系成熟健全等优势，但内地人赴港购买保险也存在一定风险。
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