主角：从上班族到生意人财富累积300万
35岁的唐小姐和丈夫张先生原本属于工薪阶层，2003年利用积蓄在惠州开了一家小型的加工厂，一年的营业额为100多万元。刨去各项成本开支，一年的纯收入也达到了20万～30万元。
目前，夫妻二人有一儿一女，女儿已经7岁，正上一年级，儿子刚满1岁，家庭资产已经达到200多万，在固定资产方面，家庭有两套住房、一个车库和一辆汽车。流动资产方面，20万元定期存款、30万元基金资产、两份500元三年的定投、8万元现金和70万元活期存款，其中活期存款中留有50万元主要作为生意的周转资金，一般来说，三年内都不会动用。
另外，夫妻二人各有保额为10万元的健康险，年缴保费分别为3940元和3530元，为女儿买了"平安鸿利"两全分红险，缴费期限为30年，年缴保费6590元，每三年返还保费8000元。
一边是繁忙的生意，一边是需要照顾的儿女，在事业和家庭之间平衡的唐小姐，渐渐地感觉到了吃力。她决定给自己放一个长假，好好地休养上3年。正所谓休养才能生息。
目标：配置投资资产加强保障
首先，现有基金配置是否合理，是否需要做出调整，20万元闲置定期和活期存款如何投资？
其次，目前惠州二手房的均价约为1500元/平方米，精装修后的两室一厅租金约为1200元/月，唐昕想再买一套两市一厅的二手房出租，但不知眼下是否适合再投资房地产。
第三，丈夫在原来的单位还有基本社保，而唐小姐自己没有社保，1岁的儿子也没有购买任何保险。尽管目前资产比较丰厚，但唐小姐还是想提前为孩子的教育金和夫妻的养老金做好规划，希望加强家人的保障。
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