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保险专家1对1条款解读
原创作者:广东 深圳 平安人寿 向绪梅
[摘要] 4岁的郑宝宝,父母准备为其将来规划,建议投保富贵人生两全保险(分红型)计划。
被保险人资料:郑宝宝,4岁,儿童,月均收入0元[侧重需求:其他]
保障方案:
郑先生是我两年前认识的一位朋友,37岁,家有妻子和两儿一女。自己经营一家公司已10年,效益一直不错,而且郑先生本人风险意识也非常强,一家人均已买全了保障、教育金及养老保险。
客户需求:
想趁现在年轻力壮,事业有成之时,将剩余的闲钱拿来以小孩的名誉买一种交费期短、投资稳健且收益不错的短期理财产品,为将来做更好的规划。
需求分析:
郑先生一家均已拥有完整的保障计划,所以保障型险种不需再做考虑;客户的目的是分散投资,在稳健保值的基础上能有所收益。
产品特色介绍:
一、交费期短,五年交完,不会造成长期困扰;
二、两年一返还,收益见效快,无需费尽心思去打理;
三、可领取到终身,次数不限,比较灵活;
四、当风险发生时有返还,且一生有保障;
五、还可享受分红,收益更是喜上加喜;
客户经过仔细考虑与核算后觉得这种产品确实不错,于是当场就确定了此方案,而且三个孩子一人一份,我也非常感谢客户的认可。
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